Einde jaar; maak de balans op en onderneem actie

BARENDRECHT/YERSEKE
Langzaam naderen we het einde van 2018. Als u nog gebruik wilt maken van de fiscale mogelijkheden waarmee u belasting kunt besparen, regel dit dan zoveel mogelijk vóór de drukke maand december. Uw vermogensadviseur, accountant en notaris staan graag voor u klaar.

Eindejaarstips om belasting te besparen in BOX 3

Vrijstelling: U betaalt geen belasting over een vermogen tot € 30.360 (samen: € 60.720)

  • Extra hypotheek aflossen. (dus lagere maandlasten, het geld zit dan wel vast)
  • Extra premiestorting spaarhypotheek. (let op de voorwaarden)
  • Familiebank opzetten. (hypotheek verstrekken aan kinderen met fiscale aftrek)
  • Schenken: dit jaar € 5.363 per kind, € 2.147 aan kleinkind of derden.
  • Schenken eenmalige vrijstelling tussen 18 en 40 jaar: € 25.731 algemeen, € 53.602 voor dure studie of € 100.800 t.b.v. eigen woning.
  • Sparen in de BV. (belastingheffing over daadwerkelijk -laag- rendement)
  • Fonds voor Gemene Rekening. (belastingheffing over daadwerkelijk -laag-rendement)
  • Fiscaal aftrekbare giften aan goede doelen. (Rode Kruis, KWF, Ned. Hart Stichting, Reuma Fonds, kerken, sociale-en culturele ANBI’s)
  • Grote aankopen nog voor 1 januari 2019 betalen zodat uw saldo lager is.
  • Jaarbedragen 2019 dit jaar betalen: belastingen, schulden, zorgpremie.
  • Uitstellen tot na 1 januari: grote verkopen zoals bijvoorbeeld woning of boot.

Meer rendement

  • Spaargeld overhevelen naar een spaarrekening elders met hogere rente.
  • Goed gespreid beleggen (effecten, vastgoed, crowdfunding, edelmetalen enz.)

Laat u adviseren over de best passende verdeling en scenario’s in uw situatie.

Adviseurswisselingen
Bij financiële planning en beleggen draait het om de inleving en betrokkenheid van de adviseur bij de klant en zijn (financiële) situatie.  Dat zorgt als het goed is voor pro-actieve meerwaarde. Hecht u ook veel waarde aan een vaste adviseur dan nodig ik u graag uit voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek.

Jack Verkamman, DSI senior vermogensadviseur en financieel planner
Telefoon:       06 – 5 2525 994 |  085 – 4 894 894
Email:             jmverkamman@duisenburgh.nl
Website:         www.duisenburgh.nl/verkamman